台灣金融服務業聯合總會昨（10）日舉行了「打造亞洲資產管理中心政策與產業高峰論壇」，金管會主委彭金隆率銀行、證期、保險三位局長首度對外報告了規劃細節，提出三大階段目標、五大具體計劃。

 

自今年 4 月出任新任金管會主委以來，打造「亞洲資產管理中心」就成為彭金隆上任以來的重要施政目標之一。就在昨（10）日，台灣金融服務業聯合總會舉行了「打造亞洲資產管理中心政策與產業高峰論壇」，金管會主委彭金隆率銀行、證期、保險三位局長首度對外報告了規劃細節。

台灣打造亞洲資管中心的三大條件

彭金隆首先指出，要實現亞洲資產管理中心的願景，需要天時、地利與人和兼備，並點出三大關鍵條件：

1. 總體經濟

彭金隆表示，台灣經濟持續穩健成長，民間財富豐沛、具有國際競爭力的優勢產業，基金規模十年來成長 340%，ETF 規模更是在亞太居冠。

據 2024 年瑞士銀行報告，台灣擁有超過 100 萬美元財富的超級有錢人，就有 79 萬人。彭金隆認為，20 年來蓄積的財富與經濟條件，讓台灣具備了打造亞洲資產管理中心的「天時」。

2. 要有台灣特色

彭金隆強調，台灣必須找出自己的定位與特色，並非為了取代其他國家，也不是要複製其他國家的模式。

他指出，香港和新加坡有其優勢，不過當地產業不夠多元，因此著重在吸引大量外資與金流；而台灣有著競爭力強勁科技產業，以留財、引資來發展實質產業，才是應該走的方向，日本或許就是近期值得借鏡的案例。

3. 友好的經商環境

在「人和」的部分，彭金隆強調，跨部會合作將是關鍵。打造台灣成為亞洲資產管理中心，不只和金管會或金融產業有關，如果要打造友善的經商與生活環境，包括外國人就業、租稅優惠、永居條件等，都需要行政院其他部會一同合作。

打造亞洲資管中心的五大計劃

彭金隆指出，亞洲資產管理中心的推動有五大面向，包括人、錢、商品、機構與誘因。台灣有許多高資產個人及家族、機構法人、退休基金及法人自然人，都是重要對象，特別希望能夠留住本土財富，讓台灣人願意留在台灣理財。

在各項政策中，彭金隆將首重五大計畫：

  • 壯大資產管理計畫： 壯大台灣資產管理規模、擴大外國資產管理業投資、研議金融特區可行性。
  • 普惠永續融合： 支持設立 TISA、永續綠色金融商品推動、資產管理人才培訓。
  • 財富管理促進計劃： 加速推動私人銀行、推動家族辦公室功能機構、財富管理業務增進 OBU。
  • 資金投入公共建設計畫： 公建與商品開發規劃專案、推動公建與高齡社會投資、REITs 推動專案。
  • 擴大投資台灣計畫： 擴大投資創投與新創、資本市場壯大計畫、資本市場國際合作。

三階段目標

總體而言，彭金隆希望通過「留財」跟「引資」並重，以本土產業為根，打造具有台灣特色的亞洲資產管理中心。對此，他喊出「2 年有感、4 年有變、6 年有成」的三階段目標，計劃：

  • 首先，透過法規鬆綁、市場調整、跨部協調達成 2 年有成；
  • 再進一步力求資產管理規模，市場參與者大成長，達到 4 年有變；
  • 最後的 6 年有感則以國際認同有區域競爭力為主。

另值得一提的是，行政院經濟發展委員會顧問、國泰金控總經理李長庚也提出 5 大建議，呼籲台灣應參考日本經驗，建置個人投資儲蓄帳戶（TISA），同時鬆綁保險業投資個別公司 10% 上限等，他盼具有台灣味的亞洲資產管理中心，能讓資產管理業成為台灣護國群山之一。

台灣會開放加密貨幣投資？

為了提供多元的投資理財方式，加密貨幣也是一大未來方向，目前台灣政府的進度如何？

依台灣現行法規，民眾目前還無法透過複委託方式來買賣海外比特幣現貨 ETF，台灣多家券商也在今年 1 月 23 日公告，主管機關通知，考量虛擬貨幣商品價格波動大且風險高，為保護投資人，就受託買賣外國有價證券連結虛擬貨幣（如：比特幣）現貨及期貨相關商品，暫時僅得接受委託賣出，不得新增委託買進。

不過在 5 月 22 日金管會新任主委彭金隆赴立法院財政委員會進行業務報告時，他透露券商公會已在 4 月 24 日提出建議方案，希望能以二個前提進行開放。

彭金隆指出，由於韓國、日本沒有開放，新加坡、香港則是有條件放行，參考國際經驗後，券商公會建議開放。但建議兩個配套方案：

  • 第一是先向專業投資人開放，包括法人或資產超過 3 千萬的自然人，而非直接開放民眾。
  • 第二則是投資人在進行複委託之前，必須要簽風險預告書。

確切開放比特幣現貨 ETF 複委託投資的時間，彭金隆表示，預計今年底之前決定，為了打造亞洲資管中心，是否會進一步開放比特幣等加密貨幣投資，值得我們持續關注。

 

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